证大文化案升级：戴志康等５人被起诉 涉嫌集资诈骗

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上海“重大认证案例”取得新进展。近日，上海市人民检察院第一分院在官网上发布了受理公告，称已受理2020年3月26日被上海市浦东新区人民检察院移送审查起诉的戴志康、卢伟峰、顾文军、姚宇、张艳华五人集资诈骗案。

《财经》记者注意到，在官方机构的最新披露中，涉及戴志康等人的案件已经从最初涉嫌非法吸收公众存款转变为目前的集资诈骗。

金融行业多名律师向《财经》透露，侦查机关对非法吸收公众存款罪立案侦查，检察院移送审查起诉集资诈骗罪，表明公安机关在立案时发现了犯罪嫌疑人非法吸收公众存款的初步证据，但在侦查过程中发现存在非法集资诈骗行为。与非法吸收公众存款罪相比，集资诈骗罪情节更重，处罚更重。

从涉嫌非法存款到集资诈骗

戴志康等五人集资诈骗案始于2019年9月1日。当时，上海市公安局浦东分局(以下简称“浦东分局”)发出通知，称上海证大文化创意发展有限公司(以下简称“证大文化”)法定代表人戴默康和总经理戴磨鑫已于2019年8月29日向警方自首。上海警方对涉嫌非法吸收公众存款的郑达文化进行了立案调查，并依法对戴默康、戴磨鑫等41名犯罪嫌疑人采取了刑事强制措施。证大集团官方网站显示，其运营商是警方报告中提到的证大文化。

上海警方表示，证大文化通过其在线财富管理平台(“上海证大爱特金融信息服务有限公司”)和线下财富管理商店(“证大财富”)非法吸收未指定公众的存款，未获得相关国家金融资格许可。

随后，2019年9月28日，浦东分行再次发出通知，指出在此前通知涉及的41名犯罪嫌疑人中，检查机关已于9月27日依法批准逮捕戴默康等20多名犯罪嫌疑人。目前，公安机关已初步追回2亿元现金，并查封、冻结了相关银行账户、房地产和股权资产。

今年1月10日，浦东分行发布了一份警方报告，称公安机关已初步追回7.7亿元现金，并查封和冻结了相关银行账户、房地产和股权。与此同时，对本案的79名嫌疑人采取了刑事强制措施。其中，戴默康等50名犯罪嫌疑人已被依法逮捕。

就在不久前的3月16日，浦东分行表示，包括郑达文化法定代表人戴默康在内的24名犯罪嫌疑人因涉嫌非法吸收公众存款被移送检察机关审查起诉，另有55名犯罪嫌疑人依法受到刑事强制措施。目前，公安机关已初步追回现金10多亿元，查封、冻结了涉案的相关银行账户、股权、房地产等资产。

《财经》记者注意到，在上述通知中，涉及戴志康等人的案件被描述为“涉嫌非法吸收公众存款”，但在上海市人民检察院第一分院的受理公告中，这一说法变成了“集资诈骗”。

为什么会有这样的变化？北京市浔镇律师事务所首席律师王德义告诉《财经》记者，侦查机关对非法吸收公众存款罪立案侦查，检察院移送审查起诉，表明公安机关在立案时发现了犯罪嫌疑人非法吸收公众存款的初步证据，但在侦查过程中发现了非法集资的欺诈行为。

“在刑法中，非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪都是违反社会主义市场经济秩序的犯罪。然而，集资诈骗罪要求行为人采取欺诈手段，以非法占有为目的，通常表现为虚构的集资目的，以虚假文件和高额回报为诱饵，骗取公众资金。显然，集资诈骗罪更为严重，量刑更重。”王德义说。

一位法律专业人士说，“非法存款更像是集资诈骗的预收费。首先，它满足了非法吸收。在此基础上，如果发现欺诈行为或非法占有，一般将进入集资欺诈的层面。”

为什么“老大哥”会失去p2p

从所谓的“私募教父”到“房地产大亨”，再到现在的集资诈骗案的“主角”，业内许多人认为“一代英雄”戴志康主要迷失在p2p行业。根据公开信息，上述警方报告中提到的寻宝平台是郑达文化的p2p平台。

据《财经》记者的不完全统计，近年来，许多p2p平台都被以非法吸收公众存款罪立案，但这并不是犯罪的最终定性分析。许多平台最初以非法吸收公众存款为由提起诉讼，但在调查过程中发现了欺诈和其他行为，最终将被定性为集资欺诈。上海的另一个p2p平台唐晓生就是这样的例子。

一位接近当地监管部门的业内人士告诉《财经》记者，出现这种情况的原因是许多p2p机构存在一些缺陷，比如虚构的目标。在这种情况下，一旦警方以涉嫌非法存款、叠加虚假出价和未能支付资金为由立案，至少在形式上，就符合了集资诈骗罪的构成要件。近年来，许多网上贷款机构确实陷入了同样的“深渊”。

“郑达集团的金融业务一度以网上贷款为主，但当前行业以退为主题，基于网上贷款业务的平台可能会受到重创。”网上贷款行业的一些从业人员曾告诉《财经》记者，根据警方报告，问题主要集中在网上寻宝和证大的线下财富上。与时间表相比，这两家公司是在证大集团陷入文化地产困境、资本流动紧张的时候成立的。在这种背景下，如何确保资金不被挪用是非常重要的。

在接受《财经》记者采访时，财宝平台的几位投资者表示，正是因为CSI文化广泛的产业布局，涉及酒店、艺术投资、房地产等领域，他们从未想过“老大哥”戴志康会倒下。

据公开信息，2004年，戴志康在胡润报告中以17亿元的净资产排名第57位；2007年，他以100亿元的净资产排名第65位。

据官方网站统计，截至2019年7月，该平台的交易总额超过296亿元，贷款余额为49.96亿元，涉及约2.8万名贷款人。据贷款人委员会不完全统计，截至4月3日，已从收款账户中收回约11.13亿元。

“看看最近几年下滑的在线贷款平台，许多平台在成立之初就有光环，要么依靠大集团发展，要么依靠某个名人。仔细比较一下时间和发展背景就会发现，其下降不仅是由于对网上贷款行业的监管更加严格，也是由于原有主营业务在整体经济不景气的情况下发展不尽如人意，最终导致资本流动中断。”一个在线借贷平台的负责人告诉《财经》记者。

这不是巧合。2019年，被誉为国内互助黄金公司传奇的先锋集团也因其网上贷款产品、黄金交易产品和私募基金产品的赎回问题陷入危机。掌舵的张镇新(先锋集团董事长)因病去世，整个行业一片哗然。然而，背后近700亿元的资金缺口尚未得到有效解决。

先锋集团的一位高管曾表示，自2019年上半年以来，随着实体经济的下滑，资产方的质量严重下降，许多产品遭遇赎回困难。先锋集团的网上贷款平台处于不稳定状态，但先锋集团因其刚性赎回而陷入越来越深的泥潭。同时，从其他业务来看，情况并不乐观。

"终于有了好的进展，但我们只能继续等待."等待了近半年，郑达文化金融平台的投资者只留下了无奈和悔恨。根据浦东分行的报告，恢复工作仍在全面展开，最后的撤退将由法院依法执行。

然而，郑达文化的一些员工对此深感焦虑。戴志康等人的集资诈骗案会影响更多的员工吗？王德义认为，公司雇员是否承担刑事责任取决于该雇员在公司业务中的地位和责任，以及他是否参与和实施非法集资活动。在刑法中，我们应该强调主观与客观的统一，不能仅仅因为“无知”就免除雇员的责任。关键在于他采取了什么样的行为。一般来说，从事核心业务的员工更容易被怀疑；从事日常管理和辅助业务(如清洁、司机等)的员工。)不应受到牵连。

(文章来源:金融网)

来源：39科技网